保険外交員は、目の前にいるお客様の人生における様々な課題に向き合い、真摯にお応えしていかなければなりません。
様々なお客様の千差万別の課題に、“しっかり”“正しく”“期待以上”の提案をする能力が求められます。
しかし、保険外交員は横の繋がりが弱く、知識は属人的になりがちに。
視野が狭くなってしまうことがしばしばあります。

Total Life Designでは、このような保険外交員が陥りがちな課題に対して、オリジナルのメソッドを用いた効率よく知識を得るための体制や仕組みが存在しています。
その一つが効率化にこだわる会議手法を取り入れた“勉強会”です。

・効率のいい会議とはなにか？
・お客様のために必要な情報や学びを得るための仕組みとはなにか？

について、当社の事例を交えてご紹介します。

多様な働き方に合わせてリモートで実施

Total Life Designでは、リモートで勉強会を実施することがあります。
リモートにすることで多様な働き方をしている保険外交員が集まりやすい場を提供しています。
保険外交員の視野を広げるためには、多くの参加者を集めなくてはなりません。
参加ハードルを下げる取り組みとして積極的にWeb会議を実施しています。

次に、お客様のためになる最新の情報収集や学びの場となる勉強会の内容についても触れていきましょう。
2020年度に実施した勉強会の一部をご紹介します

知っていると大きな武器になる“携帯電話料金”について

お客様のお金の悩みに寄り添うためには、金融、税金、保険知識はもちろんのこと、生活に密着した携帯電話料金などの知識も重要になってきます。
キャリアごとの特性や料金プランなど、複雑過ぎてわかりづらいですよね。

Total Life Designの勉強会では、他業種からゲスト講師として株式会社This is me様（https://this-is-me.co.jp/）にご来社いただき、携帯電話料金についての勉強会を実施していただきました。
株式会社This is me様は静岡県浜松市で通信アウトバウンド事業などを行っている企業様です。

携帯電話料金の仕組みや携帯電話会社の比較、キャリアやプランの見直し方など。毎日使っているものですが、知らないことが多く、携帯電話料金勉強会で得た情報は、ファイナンシャルプランニングやキャッシュフロー表作成の際にも活かしていけるものでした。

システム会社から学ぶ、様々な顧客情報を一元管理する手法とは

株式会社カブト様（http://www.kabto.com/）にご来社いただき、Total Life Designで導入している顧客管理システム『Wiseoffice２』の勉強会を実施していただきました。

WiseOffice２とは、NTTデータ社が開発・運営を行っているセキュリティ面も安心なクラウド型の保険代理店向けのシステムです。お客様の情報管理から対応履歴の管理はもちろんのこと、お客様が複数の保険会社にご加入されている場合でも各保険会社からのデータを自動で取り込み、簡単に一元管理できるシステムです。

体制整備を構築する上で有効なツールの１つとなっています。

保険会社様による定例勉強会

取扱保険会社様（19社）から定期的に勉強会を実施していただいております。
保険商品のことから医療・介護、iDeCo、決算、自社株 などなど、保険に関係する様々なコンテンツをご準備いただいております。

この回で紹介する内容は、メットライフ生命様によるiDeCo勉強会です。
Total Life designの取扱商品にiDeCoはありませんが、自社の売上に繋がらない金融商品の理解も深めることで、お客様に対して我々にしかできない提案ができるのではないかと考えております。

その他、損害保険やニード喚起など、1人でも多くのお客様へ、正しい情報を正しくお伝えし、「お客様の幸せな人生プラン」を一緒に考えていくための知識を習得できます。

また、保険会社ならではの、とっておきの話法も教えていただきましたが、ここでは投稿できません。

代表の中原がこれまで培ってきた様々なノウハウを伝授

Total Life Design代表の中原による勉強会を実施いたしました。

勉強会の内容は、中原が実際にお取引させていただいている会計事務所の所員様向けに行っている勉強会をロープレ形式で弊社メンバーに対して行いました。
テーマは養老保険。養老保険の商品概要、会計処理について、所員様へ実施していただきたいことなど、会計事務所様の新規開拓や良好な関係づくりのためのノウハウをメンバーに伝授しております。

担当のお客様以外の声を聞くことができる社内ミーティング

Total Life Designでは、メンバーがご契約をお預かりしたお客様に対し、毎月アンケートハガキを発送しております。
アンケートの内容は、手続きに関することや保障内容についてのご質問、またご要望等をご記入いただくフリースペースも設けております。
ありがたいことに応援メッセージや感謝のお言葉を書いてご返信いただくことも多くあり、その内容は都度、社内ミーティングにて共有させていただいております。

お客様からのメッセージの一部を紹介します。
『自分のライフプランにあわせた提案をしていただき満足の保険に加入できました。保険の見直しもできて満足です。人柄もよく話しやすかったです。ありがとうございます。』
なぜ、このようなありがたい言葉をいただくことができたのか。
社内ミーティングは保険外交員のナレッジを共有し高め合うことができる場となっています。

ロープレ大会による営業スキル向上

営業面のサポートは定期的にロープレ大会を実施しています。

各セールスプロセス
①テレアポ　
②OI（オープニングインタビュー）　
③FF（ファクトファインディング）
④LiPSS（Life Planning Support Service）
⑤P（プレゼンテーション）
⑥C（クロージング）
⑦証券　
毎に担当を決め、実施後はお互い対等にお客様目線に立ち、フィードバックを行っております。

商談が上手くいく場合もあればそうでない場合も。
どこに問題があるのかは人によって違うので、ロープレを行うことでそれぞれの問題点をあぶりだし、それを浮き彫りにします。
各自がまたその課題に取り組むことで、必ずお客様満足度の向上にも繋がると確信しております。
入社時と比較すると感動するくらいうまくなったメンバーもいて、それに伴って業績も上がっております。
実際の商談でもお客様のことをしっかり見て、聞いて、お客様の立場に立って商談をしているのかなぁと安心しました。

営業スキルのPDCA。ロープレを行う習慣はとても大事です。

様々な角度から保険外交員として成長できる勉強会

Total Life Designの勉強会は、一般的な保険外交員は知らない商品知識の習得や目標達成のための手法を学びスキルアップすることができます。

2020年12月末までには合計196回もの勉強会を実施しています。
＜内訳＞
・販売勉強会　54回
・商品勉強会　63回
・コンプライアンス勉強会　41回
・知識習得等の勉強会　38回

「保険を、自由に、正直に。」というスローガンのもと、お客さまのご意向や現状を深くお聞きした上で、あらゆる選択肢の中から最適な保険を、常に正直にご提案できるようになります。

Total Life Designでは、コロナ禍でもWeb会議の仕組みを活用しセキュアな環境で、リモートの勉強会を実施週二回を目安に実施しています。
時には外部から講師をお招きし、必要な知識を全員で共有、議論しながら学んでいます。

勉強会一覧

2020年10月1日（木）【社内勉強会】Wiseoffice２ 管理システム『Wiseoffice２』について（株式会社カブト様）
2020年10月5日（月）【社内勉強会】携帯電話料金について（株式会社This is me様）
2020年10月8日（木）【社内勉強会】不動産投資について（株式会社アップルハウス様）
2020年10月12日（月）【社内勉強会】会計事務所の所員様向け勉強会（Total Life Design代表中原）
2020年10月15日（木）【社内勉強会】iDeCo / 損害保険（メットライフ生命様）
2020年10月22日（木）【社内勉強会】WiseOffice２（株式会社カブト様）
2020年10月26日（月）【社内勉強会】相続・事業承継（弁護士法人One Asia 水関先生）
2020年10月29日（木）【社内勉強会】生命保険商品 / 損害保険商品（三井住友海上火災保険様／三井住友海上あいおい生命様）
2020年11月2日（月）【社内勉強会】優先順位と時間管理 / 法人保険（Total Life Design代表中原）
2020年11月9日（月）【社内ミーティング】お客様からのメッセージ
2020年11月12日（木）【社内勉強会】ニード喚起（メットライフ生命様）
2020年11月16日（月）【社内勉強会】訴訟・紛争と賠償責任保険（三浦法律事務所 柴田 久先生）
2020年11月19日（木）【社内勉強会】ロープレ大会
2020年11月24日（火）【社内勉強会】事業承継とM＆A（インクグロウ株式会社様）
2020年11月30日（月）【社内勉強会】損害保険商品（三井住友海上火災保険様）
2020年12月3日（木）【社内勉強会】サイバーセキュリティ（損保ジャパン様）
2020年12月10日（木）【社内勉強会】コンプライアンス / 生命保険商品（Total Life Design代表中原）
2020年12月21日（月）【社内勉強会】損害保険Q＆A

※2020年10月以降に実施した勉強会

まずは、Total Life Design代表中原と、これからの保険業界についてお話してみませんか？
定期的に中原のノウハウを学ぶ無料セミナーを開催しておりますので、ご興味のある方はぜひエントリーください！